亚洲特许银行家协会（AICB）举行第15届国际金融犯罪和反恐融资大会，汇聚全球领袖，共议人工智能驱动的反诈新趋势

马来西亚吉隆坡2025年11月5日 /美通社/ — 面对日益猖獗的金融犯罪，亚洲特许银行家协会及其合规官联络小组（CONG）于2025年11月4日至6日在吉隆坡国际贸易展览中心（MITEC）成功举办第15届国际金融犯罪和反恐融资大会（IFCTF 2025）。本届盛会在马来西亚国家银行（BNM）、马来西亚证券委员会及纳闽金融服务管理局的支持下，汇聚了来自全球及区域内逾 50 位金融犯罪防范领域专家，以及 超过 1,200 名银行业专业人士，共同探讨金融犯罪防范的最新趋势与挑战。

最新数据显示，国内外的金融犯罪的形势十分严峻：

• 仅在 2025 年上半年，大马因网络欺诈损失高达 11.2 亿令吉^[1] 
• 截至 2025 年 9 月，与诈骗相关的总损失已接近 19.2 亿令吉^[2] 
• 从全球来看，非法资金流动估计高达 3.1 兆美元，其中欺诈和银行诈骗造成的损失接近4860 亿美元^[3]

这些数字充分证明，各国之间必须加强跨境和生态系统内的紧密合作，联手打击金融犯罪。

自 2023 年以来，国内银行业持续推动全国性的全民反诈醒觉运动 #JanganKenaScam，致力于提升公众的反欺诈意识和应对能力。各大银行不断加强安全防护措施，展现了整个行业对保护消费者、维护信任和金融稳定的决心。

根据马来西亚银行家协会（Association of Banks in Malaysia）的最新调查，公众的警惕性正在逐步提高，大多数大马民众表示会积极关注诈骗警报，并迅速采取行动应对可疑活动。由此显示马来西亚正在形成一个更强大、更密切的全国性应对机制，以保护消费者利益，捍卫金融系统的信任。

国家银行总裁拿督斯里阿都拉昔（Dato’ Sri Abdul Rasheed Ghaffour）在致开幕词时强调： “虽然科技和人工智能正在重塑合规和反洗钱的工作，但我们必须记住，最终只有个人操守和职业道德可以挽住人们的信任。而且没有任何演算法可以取代金融业所需要具备的判断力、诚信和责任心！”

亚洲特许银行家协会主席丹斯里阿兹曼哈欣（Tan Sri Azman Hashim）在欢迎致辞中指出：”我们的金融策略就是‘以科技为推手，以诚信为本’，但是光靠最先进的系统还不够，最后拍板的还是人，靠的是正确的判断和价值观！在这个数码时代，我们每个人都是一道防火墙！我们的警惕性、职业道德和专业精神，构成了保障金融系统安全的无形屏障。我们最大的力量在于人——那些技术娴熟、恪守原则和保持警惕的人，他们才是我们最强大的防线！”

大马银行集团的合规官联络小组（CONG）主席法拉蒂娜（Faradina Ghouse）表示：”金融机构随着环境日益复杂，我们能否有效侦测、预防与应对威胁，取决于我们在情报共享、跨境协作及专业能力建设方面的集体实力。如今，合规不仅仅关乎监管，更关乎韧性、诚信，以及整个金融生态系统的协作精神。

以 “未来已来：以科技驱动合规，共同打击金融犯罪” 为主题，今年大会深入探讨了 人工智能（AI）、机器学习 及 高级数据分析 如何重塑合规与风险管理的格局。会议将探讨多个关键议题，包括：

• 利用人工智能进行欺诈侦测
• 机器学习如何驱动合规工作
• 虚拟资产带来的挑战
• 打击恐怖主义和扩散融资
• 如何完善反贿赂和反洗钱框架

为了体现马来西亚的改革决心，2026年财政预算案也拨款3200万令吉^[4]，专门用于加强法律框架和打击诈骗活动。同时，我国还将引入新的《网络犯罪法案》，并扩大国家诈骗响应中心（NSRC）的职能和能力。

如今，国际金融犯罪和反恐融资大会已迈入第15个年头，并成为东盟地区最具影响力的思想领导平台，致力于推动金融犯罪预防和卓越合规。这再次印证了亚洲特许银行家协会在银行业和金融领域内，促进数字素养、全球协作和道德领导力的坚定承诺。

想要了解更多关于亚洲特许银行家协会的后续活动，请访问官网：
www.aicb.org.my/events/upcoming。